Asesor Financiero

Cualificaciones que buscar en un Asesor Financiero 

Los asesores financieros ayudan a los clientes a manejar inversiones y la gestión de efectivo desarrollando planes financieros para generar ganancias y proteger activos. 

Concéntrate en candidatos que tengan experiencia previa en puestos de gestión financiera y que también conozcan bien tu industria. 

Normalmente, los mejores candidatos tendrán un título en Finanzas, Contabilidad o Economía. También pueden tener cualificaciones adicionales, como Analista Financiero Certificado (CFA).

Busca candidatos que sean: 

• Pensadores críticos
• Analíticos
• Capaces de presentar grandes cantidades de datos financieros
• Atentos a los detalles

Consejo clave: Busca candidatos cuyos objetivos profesionales se alineen con la misión de tu empresa.

Preguntas de entrevista sobre resolución de problemas

• Se te pide que hagas una presentación sobre un nuevo plan financiero a los gerentes sénior. ¿Qué ayudas visuales usarías para apoyar tu plan y por qué?
• Explícame cómo te aseguras de que la gerencia entienda los riesgos de hacer una inversión que desaconsejarías.
• Planeamos expandirnos en los próximos dos años. ¿Cómo apoyarías el proyecto?
• ¿Cómo ayudarías a tu equipo a adoptar los nuevos procesos que planeas implementar?
  

Preguntas de entrevista específicas del puesto

• Al conocer a un nuevo cliente, ¿cuáles son las primeras preguntas que le haces a tu equipo antes de tu interacción inicial? 
• Explícame tu cartera de clientes anterior. 
• ¿Cómo evaluaría nuestro estado financiero actual?
• La exactitud es fundamental en su puesto. ¿Cuál es su proceso para garantizar la exactitud en cada proyecto? 
• ¿Qué métodos utilizaría para evaluar el desempeño de nuestra empresa?
• Explique si un estado de flujo de efectivo es suficiente para determinar si una empresa es rentable.
• ¿Con qué software de gestión financiera tiene experiencia trabajando? ¿Cuáles son sus funciones favoritas? 
• ¿Cuáles considera que son los mercados sin aprovechar más grandes? ¿Qué regulaciones financieras le resultan más desafiantes en nuestra industria?
  

Preguntas de entrevista por competencias

• ¿Qué recursos utiliza para mantenerse al día con los cambios en las regulaciones fiscales y de inversión?
• ¿Su asesoramiento a la alta dirección ha resultado en mayores ingresos? Cuéntenos al respecto. 
• ¿Cuándo ha utilizado sus habilidades analíticas para explicar los riesgos de una inversión potencial? ¿Cómo contribuyeron al resultado? 
• Si tomara una mala decisión financiera, ¿cómo la resolvería? 
• ¿Se siente cómodo dando presentaciones o preparando informes escritos? ¿Por qué?